vpay涉嫌詐騙及盜竊銀行卡信息等犯罪行為。
2018年初，廣東省廳經(jīng)偵局發(fā)現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)上有人在銷售“一機(jī)多國(guó)提額神器”(品牌為“V-PAY”)等相關(guān)產(chǎn)品，存在竊取銀行卡磁條信息、非法經(jīng)營(yíng)以及信用風(fēng)險(xiǎn)等問題。
“V-PAY”宣稱可以實(shí)現(xiàn)在國(guó)內(nèi)任何地方刷卡交易，而在銀行顯示境外交易，騙取發(fā)卡銀行誤認(rèn)為持卡人在境外消費(fèi)，從而激活“發(fā)卡銀行對(duì)在境外有交易記錄的信用卡給予大幅提額”的規(guī)則。
辦案民警在上述報(bào)道中介紹了“境外機(jī)”的使用過程：
持卡人首先通過掃描二維碼下載App，綁定相關(guān)注冊(cè)信息和一張借記卡，交易時(shí)在一款手機(jī)移動(dòng)POS機(jī)上刷卡，然后在App上選擇交易的國(guó)家和地區(qū)，點(diǎn)進(jìn)去后，輸入消費(fèi)的金額，即可完成“在銀行顯示境外交易”的過程，從而激活發(fā)卡銀行的提額規(guī)則。提升額度成功后，還要支付每筆刷卡金額20%-50%的手續(xù)費(fèi)。
辦案民警揭秘，實(shí)際上持卡人下載的該App后臺(tái)有設(shè)定程序，在持卡人刷卡的同時(shí)即竊取了該銀行卡的相關(guān)信息，并自動(dòng)上傳到服務(wù)器。
與此同時(shí)，犯罪分子設(shè)在境外的窩點(diǎn)登錄服務(wù)器，利用竊取的銀行卡信息制造出一張克隆卡來，然后在境外合作商戶的POS機(jī)上刷卡，虛擬境外消費(fèi)的場(chǎng)景，完成“境外交易”過程，給銀行制造出假象。這等于將信用卡信息拱手讓人，隱藏盜刷風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)廣東省公安廳2018年7月24日發(fā)布消息稱，部分使用過“境外機(jī)”的銀行卡，在2017年10月至11月期間發(fā)生了在泰國(guó)的盜刷取現(xiàn)情況。但據(jù)交通銀行信用卡中心向廣東警方反饋線索，該行發(fā)現(xiàn)大量貸記卡在“VPAY”的境外機(jī)上使用。
鑒于該案作案手法新穎、潛在風(fēng)險(xiǎn)巨大，廣東省公安廳經(jīng)偵局指導(dǎo)協(xié)調(diào)深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)立案?jìng)赊k，成立專案組強(qiáng)力推進(jìn)偵查，最終摸清了以福建廈門羅某、福建漳州張某、深圳林某為首的犯罪團(tuán)伙。
該案涉及境內(nèi)廣東深圳、東莞、惠州，山東臨沂，福建廈門、漳州，境外馬來西亞、香港等多個(gè)銀行卡犯罪團(tuán)伙，主要犯罪嫌疑人40余名。其中，硬件工廠在深圳，銷售團(tuán)隊(duì)在東莞、山東臨沂、福建漳州，通道運(yùn)營(yíng)在福建廈門，后臺(tái)服務(wù)器在廣東廣州、山東青島、河北張家口，制作偽卡刷卡消費(fèi)地在馬來西亞等地。
廣東警方提醒，凡使用過所謂提額神器的“境外機(jī)”的持卡人，應(yīng)當(dāng)盡快更改支付密碼并更換卡片，建議廣大持卡人不要使用所謂“境外機(jī)”進(jìn)行信用卡提額。



擴(kuò)展資料：
2018年6月30日至7月13日，在公安部、省廳經(jīng)偵局的統(tǒng)籌指揮下，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局聯(lián)合寶安、龍崗、鹽田、光明四個(gè)分局經(jīng)偵部門出動(dòng)100多名警力組成八個(gè)行動(dòng)組，開展“利劍13號(hào)”打擊跨境竊取信用卡信息犯罪“VPAY”專案統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)。
本案是目前國(guó)內(nèi)最新型涉網(wǎng)跨境銀行卡犯罪案件，公民個(gè)人信息大批量泄露，財(cái)產(chǎn)安全受到威脅，并且嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序。
為全鏈條打擊境內(nèi)外竊取信用卡信息犯罪團(tuán)伙，公安部經(jīng)偵局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，組成由部獵狐辦王成副調(diào)研員為組長(zhǎng)，省廳經(jīng)偵局吳義來副局長(zhǎng)參加的6人境外抓捕工作組，于6月25日火速趕赴馬來西亞吉隆坡開展落地核查工作。
境外抓捕工作組在偵查中發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙使用的刷卡機(jī)器是從國(guó)內(nèi)寄到吉隆坡的，通過追蹤快遞單號(hào)初步找到犯罪嫌疑人的落腳處。由于快遞收件人并非犯罪嫌疑人而是馬來西亞當(dāng)?shù)厝A人，起初工作組并不能確定快遞收件地址是犯罪團(tuán)伙的作案地點(diǎn)，只能在周圍觀察，尋找突破點(diǎn)。?
快遞收件地址為吉隆坡某商業(yè)區(qū)的一公寓，公寓區(qū)安保嚴(yán)密、出入需門禁、周邊行人較少，很難偽裝，加上語言不通，給工作組的落地偵查帶來很大困難。
在中國(guó)駐馬來西亞大使館參贊的協(xié)調(diào)下，工作組借租房為由，聯(lián)系房產(chǎn)中介前往收件地址所在的公寓樓層進(jìn)行排查，初步確認(rèn)該處為犯罪團(tuán)伙作案及住宿地。
為了等待合適的抓捕時(shí)機(jī)，工作組便租下與犯罪團(tuán)伙同一樓層的公寓，進(jìn)行觀察。經(jīng)過2天2夜的輪流蹲守，終于在6月30日，深圳經(jīng)偵一大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)尚德虎發(fā)現(xiàn)疑似犯罪嫌疑人傅某的男子外出取錢，通過反復(fù)核對(duì)其相貌特征，確定他就是要找的傅某。犯罪團(tuán)伙落腳的公寓?
工作組第一時(shí)間聯(lián)絡(luò)吉隆坡警方，在馬來西亞商業(yè)犯罪調(diào)查局的積極協(xié)調(diào)下，火速派出警力，搗毀銀行卡復(fù)制卡刷卡窩點(diǎn)1個(gè)，抓獲涉案嫌疑人傅某等4名，繳獲被竊取的銀行卡磁條信息60多萬條、作案POS機(jī)38個(gè)、側(cè)錄器9個(gè)、克隆白卡245張及刷卡小票等一大批。
參考資料來源：紅網(wǎng)-信用卡提額神器：秘密竊取磁條信息 制作偽卡境外刷

鳳凰網(wǎng)-深圳破獲10億跨境竊取信用卡信息案：追蹤快遞單找“老巢”